УКРАЇНА ІНФОРМ

В Україні запрацювали нові правила банківських переказів

В Україні запрацювали нові правила банківських переказів
204346 ПЕРЕГЛЯДІВ

З 28 квітня уряд взяв під контроль онлайн-платежі українців. Відтепер банківські операції на суму понад 5 тис. грн можуть бути заблоковані. Такі правила встановлює новий закон про фінансовий моніторинг. Нововведення необхідні для того, аби зменшити відмивання коштів та скоротити обсяг тіньової економіки.

Як пояснюють у НБУ, банківська система відтепер почне моніторити всі фінансові операції з готівкою, а також грошові перекази в Україні та з-за кордону. Аби переказати кошти, користувачам буде необхідно пройти ідентифікацію. Проте закон дозволяє перекази грошей і без повідомлення особистих даних, але лише в межах України і у сумі, що є меншою 5 тисяч гривень.

Якщо сума переказу більша або інформація, яку надає користувач, здається підозрілою, банк має право зупинити операцію і направити її до Державної служби фінансового моніторингу для перевірки.

Для того, щоб переказати кошти на суму понад 5 тис. грн між своїми картками з різних банків, жодна ідентифікація не потрібна. Нові правила моніторингу також не розповсюджуються на наступні операції: — сплата житлово-комунальних послуг — сплата податків і штрафів — сплата інших обов’язкових зборів та платежів — сплата кредиту у сумі до 30 тис. грн — перекази для оплати товарів і послуг за допомогою платіжної картки.

Банки, які не проводитимуть перевірки, отримуватимуть покарання у вигляді штрафів у розмірі від 0,2 до 135 млн грн.

При цитуванні і використанні будь-яких матеріалів в Інтернеті відкриті для пошукових систем гіперпосилання не нижче першого абзацу на «ukraine-inform.com» — обов’язкові, крім того, цитування перекладів матеріалів іноземних ЗМІ можливе лише за умови гіперпосилання на сайт ukraine-inform.com та на сайт іноземного ЗМІ. Цитування і використання матеріалів у офлайн-медіа, мобільних додатках, SmartTV можливе лише з письмової згоди "ukraine-inform.com". Матеріали з позначкою «Реклама» або з дисклеймером: “Матеріал розміщено згідно з частиною 3 статті 9 Закону України “Про рекламу” № 270/96-ВР від 03.07.1996 та Закону України “Про медіа” № 2849-IX від 31.03.2023 та на підставі Договору/рахунка.

Суб’єкт у сфері онлайн-медіа; ідентифікатор медіа – R40-05955

Суб’єкт в сфері медіа, що здійснює мовлення без використання радіочастотного спектра – ідентифікатор медіа - R10-01993

Текст і зображення на цій сторінці опубліковано на умовах Creative Commons із зазначенням авторства 4.0 міжнародна.

Мої відео